スイス金融当局がエムベア・マーチャント・バンクの清算を決定 米国によるロシアやイランへの制裁逃れ指摘を受け

スイスの金融市場監督局（FINMA）は、プライベートバンクのMBaer Merchant Bank AGを清算する方針を固めました。これは、アメリカ合衆国が、同銀行がロシアおよびイランに対する制裁に違反したとして、米金融システムからの排除を示唆したことを受けた措置です。

米財務省は、チューリッヒに本拠を置くMBaerとその従業員が、ロシアのマネーロンダリングに関連する汚職や、イランのイスラム革命防衛隊およびクッズ部隊のためのテロ資金供与を助長したと主張しています。FINMAの声明によると、同行は適切なマネーロンダリング防止策を欠いており、顧客による資産凍結の回避を許容していました。

規制当局の調査では、MBaerのビジネス関係の80％に高いリスクが認められ、流入資産の98％が高リスク顧客によるものであったことが判明しました。同行はコンプライアンス部門の勧告を繰り返し無視し、取引の背景調査を組織的に怠っていたほか、制裁リストに掲載されている顧客に代わって取引を実行したケースも複数確認されています。

「この事案は極めて深刻である。」

「同行はその行為と不適切な組織体制を通じて、自らとスイスの金融センターを不釣り合いに高いリスクにさらした。」

MBaerは声明で、現在は清算段階にあり、法律事務所ケラーハルス・カラールのダニエル・シュテーリン氏とルカス・ボップ氏が清算人に任命されたことを明らかにしました。取締役会はすでに総辞職しています。同行は、すべての顧客と債権者に全額を支払うための十分な資産を保有していると説明していますが、米国の介入とライセンス取り消しを受け、現在はスイスフランでの支払いのみが可能で、1顧客あたりの上限は10万フランに制限されています。

FINMAは2024年に同行に対する強制執行手続きを開始していました。手続きは3週間前に終了していましたが、銀行側が不服申し立てを行っていたため、清算計画の実施が遅れていました。最終的にMBaerが申し立てを取り下げたことで、今回の清算措置が確定しました。

米財務省のスコット・ベッセント長官は、米国の金融システムの完全性を保護するために当局の全権限を行使する姿勢を強調し、各国の金融機関に対して警戒を促しています。