米当局がカナコードに過去最高の制裁金8000万ドルを科す マネロン監視不備で160件以上の不審取引報告を怠る

カナコード・ジェニュイティ・グループは、マネーロンダリング防止法（銀行秘密法）への意図的な違反を巡り、米国当局に過去最高額となる8000万ドルの民事罰金を支払うことで合意した。米財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、この罰金が証券会社に対する銀行秘密法違反としては過去最大規模であると発表した。

調査員によると、2019年から2022年の間に、同社は数千件の疑わしい取引を網羅する少なくとも160件の疑わしい活動報告書（SAR）の提出を怠っていた。一部の警戒すべき活動は、数ヶ月から数年にわたって未確認のまま放置されていたという。FinCENは、疑わしい活動の中に、ロシアのオリガルヒが国外へ資金を移動させるのを長年支援していたキプロス拠点の企業の口座が含まれていたと指摘した。

さらに、2名のコンプライアンス担当従業員が、取引監視レポートを確認したかのように見せかけるために記録を改ざんしていたことも明らかになった。同社は1株5ドル未満の店頭証券（OTC）の取引を大量に行っており、これが監視の不備を招いた一因とされている。カナダのトロントに本拠を置く同社は、2025年末時点でグローバル・ウェルス・マネジメント部門に1448億カナダドルの顧客資産を保有している。

FinCENのアン・ガッキー局長は声明で次のように述べた。

今日の措置は、金融システムを不正な行為者から守る義務を意図的に怠る証券会社に対する警鐘となるべきである。

罰金は財務省、証券取引委員会（SEC）、および自主規制機関である金融業規制機構（FINRA）に分配される。同社が独立したコンプライアンス・コンサルタントの勧告に従う場合、財務省は罰金を500万ドル減額し、最終的な支払額は7500万ドルとなる。同社は既に和解金として7500万ドルを計上しており、スタッフの増員やトレーニング、監視体制の強化を図っている。

カナコードの筆頭独立取締役であるマイケル・アウエルバッハ氏は声明で次のように述べた。

我々はコンプライアンスのリーダーシップと監視体制を全面的に刷新し、経営陣と緊密に連携してコンプライアンス文化を強化するとともに、規制当局と建設的に関わってきた。