Thụy Sĩ đóng cửa ngân hàng MBaer vì vi phạm lệnh trừng phạt

Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA) đã thông báo vào thứ Sáu rằng họ sẽ tiến hành giải thể ngân hàng tư nhân MBaer Merchant Bank AG. Quyết định này được đưa ra sau khi chính quyền Hoa Kỳ đe dọa cắt đứt quyền truy cập của ngân hàng vào hệ thống tài chính Mỹ do các vi phạm liên quan đến lệnh trừng phạt đối với Iran và Nga. Bộ Tài chính Hoa Kỳ cáo buộc ngân hàng có trụ sở tại Zurich này cùng các nhân viên đã hỗ trợ các hành vi tham nhũng liên quan đến hoạt động rửa tiền của Nga. Ngoài ra, cơ quan này còn cho rằng ngân hàng đã tạo điều kiện cho việc rửa tiền và tài trợ khủng bố thay mặt cho Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran và Lực lượng Quds, vốn đang chịu các lệnh trừng phạt nghiêm ngặt từ phía Mỹ. FINMA cho biết trong một tuyên bố rằng ngân hàng thiếu các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền thỏa đáng, cho phép khách hàng lách các lệnh phong tỏa tài sản. Một cuộc điều tra theo quy định cho thấy 80% các mối quan hệ kinh doanh của MBaer tiềm ẩn rủi ro cao và 98% tài sản đầu vào đến từ các khách hàng có mức độ rủi ro lớn. Ngân hàng đã liên tục phớt lờ các khuyến nghị từ bộ phận tuân thủ, không điều tra kỹ lưỡng bối cảnh các giao dịch và trong một số trường hợp đã thực hiện giao dịch cho các khách hàng nằm trong danh sách trừng phạt. > Vụ việc này cực kỳ nghiêm trọng. > Thông qua hành vi và sự tổ chức không đầy đủ, ngân hàng đã tự đẩy mình và trung tâm tài chính Thụy Sĩ vào những rủi ro cao một cách không cân xứng. Theo FINMA, MBaer có gần 700 khách hàng và hơn 60 nhân viên, nắm giữ tài sản của khách hàng với tổng trị giá 4,9 tỷ franc Thụy Sĩ vào cuối năm 2025. Trong một tuyên bố vào thứ Sáu, ngân hàng cho biết họ hiện đang trong quá trình thanh lý và được đại diện bởi các bên thanh lý được chỉ định là Daniel Staehelin và Lukas Bopp từ công ty luật Kellerhals Carrard Basel KlG. Hội đồng quản trị của ngân hàng cũng đã chính thức từ chức. Mặc dù ngân hàng khẳng định có đủ tài sản để đáp ứng đầy đủ quyền lợi của tất cả khách hàng và chủ nợ, nhưng các hạn chế giao dịch sau sự can thiệp của phía Mỹ có nghĩa là hiện tại họ chỉ có thể thực hiện thanh toán bằng đồng franc Thụy Sĩ với hạn mức tối đa 100.000 franc cho mỗi khách hàng. FINMA cho biết họ đã bắt đầu các thủ tục thực thi pháp lý đối với MBaer từ năm 2024, nhưng do các khiếu nại từ phía ngân hàng, kế hoạch giải thể mới có thể được thực hiện sau khi ngân hàng rút đơn kháng cáo vào thứ Sáu. Bối cảnh quốc tế hiện nay chứng kiến hàng loạt lệnh trừng phạt được áp đặt lên Nga kể từ sau cuộc xung đột tại Ukraine, trong khi Iran cũng đã bị Mỹ trừng phạt nặng nề trong nhiều năm. Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent khẳng định các tổ chức tài chính cần phải hết sức lưu ý. > Các ngân hàng nên được thông báo rằng Bộ Tài chính sẽ sử dụng toàn bộ quyền hạn của mình để bảo vệ tính liêm chính của hệ thống tài chính Hoa Kỳ.