สหรัฐเตรียมผ่อนเกณฑ์ Basel เพื่อลดภาระเงินสำรองธนาคาร

หน่วยงานกำกับดูแลธนาคารของประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ แห่ง สหรัฐอเมริกา เตรียมเปิดเผยร่างกฎระเบียบใหม่ในอีกไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้า ซึ่งอาจส่งผลให้ธนาคารพาณิชย์ต้องสำรองเงินทุนเพื่อรองรับความเสี่ยงลดลง ถือเป็นชัยชนะครั้งสำคัญของอุตสาหกรรมการเงิน โดยธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องคาดว่าจะนำเสนอร่างกฎเกณฑ์ Basel ฉบับปรับปรุงที่มีความผ่อนปรนมากขึ้นภายในเดือนนี้ เพื่อปรับปรุงวิธีการประเมินความเสี่ยงของผู้ให้กู้ นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลยังมีแผนที่จะออกข้อเสนอที่เกี่ยวข้องเพื่อผ่อนปรนการเก็บค่าธรรมเนียมส่วนเพิ่มสำหรับธนาคารที่มีความสำคัญเชิงระบบในระดับโลก (GSIBs) อีกด้วย Michelle Bowman รองประธานเฟดฝ่ายกำกับดูแล ซึ่งเป็นผู้นำในความพยายามครั้งนี้ มีกำหนดจะกล่าวสุนทรพจน์เกี่ยวกับกฎเกณฑ์ Basel ในวันพฤหัสบดี ขณะที่ Jonathan Gould จากหน่วยงานตรวจสอบเงินตรา และ Travis Hill ประธานบรรษัทประกันเงินฝากชาวอเมริกัน (FDIC) มีกำหนดจะหารือเกี่ยวกับประเด็นด้านกฎระเบียบในวันอังคาร การยกเครื่องกฎระเบียบครั้งนี้ถือเป็นจุดสูงสุดของความพยายามหลายปีโดยธนาคารในวอลล์สตรีทเพื่อผ่อนคลายกฎเกณฑ์ที่นำมาใช้หลังวิกฤตการเงินปี 2007-09 ซึ่งทั้งภาคธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแลระบุว่ากำลังขัดขวางการเติบโตทางเศรษฐกิจ Ian Katz กรรมการผู้จัดการของ Capital Alpha Partners กล่าวว่าเขาคาดหวังผลลัพธ์ที่เป็นบวกต่อภาคธนาคาร > ฉันมีความคาดหวังร่วมกันว่ามันจะเป็นมิตรกับธนาคารค่อนข้างมาก โดยมีการพูดคุยจากหน่วยงานกำกับดูแลมาเป็นเวลานานว่ามันจะมีความเป็นกลางในแง่ของเงินทุน และเป็นไปได้ว่ามันอาจจะดีกว่านั้นสำหรับธนาคารบางแห่ง ร่างกฎเกณฑ์ Basel จะเปลี่ยนวิธีการกระจายเงินทุน ซึ่งหมายความว่าระดับเงินทุนโดยรวมคาดว่าจะยังคงไม่เปลี่ยนแปลงสำหรับธนาคารส่วนใหญ่ ขณะที่ยักษ์ใหญ่ด้านการซื้อขายในวอลล์สตรีทอาจมีการปรับขึ้นเล็กน้อย อย่างไรก็ตาม การปรับขึ้นเหล่านั้นอาจถูกชดเชยด้วยการปรับปรุงค่าธรรมเนียมส่วนเพิ่มของ GSIB Mark Van Der Weide ที่ปรึกษาทั่วไปของเฟด ระบุว่าหน่วยงานกำกับดูแลตั้งเป้าที่จะจัดทำข้อเสนอที่ไม่ก่อให้เกิดการหยุดชะงักครั้งใหญ่ในอุตสาหกรรม นอกจากนี้ยังมีการผ่อนปรนอัตราส่วนเลเวอเรจ และการปรับปรุงการตรวจสอบสุขภาพธนาคารประจำปีให้มีความโปร่งใสมากขึ้น ผลลัพธ์ที่คาดหวังนี้นับเป็นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญสำหรับอุตสาหกรรม ซึ่งก่อนหน้านี้เคยเผชิญกับข้อเสนอให้เพิ่มเงินทุนถึง 19% ในยุคของ Michael Barr Douglas Elliott หุ้นส่วนจาก Oliver Wyman กล่าวว่าเงินทุนของ GSIB ในสหรัฐอเมริกาอาจลดลงได้ถึง 10% ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ซึ่งการเปลี่ยนแปลงนี้ได้จุดชนวนให้เกิดการแข่งขันเพื่อลดกฎระเบียบทั่วโลกเนื่องจากประเทศอื่นๆ กังวลว่าธนาคารของตนจะเสียเปรียบในการแข่งขัน Bowman ระบุว่าเธอต้องการเปิดเผยข้อเสนอภายในสิ้นเดือนมีนาคม และได้ส่งแผนให้ฝ่ายบริหารตรวจสอบแล้ว อย่างไรก็ตาม การเลือกตั้งกลางเทอมอาจทำให้กระบวนการนี้ซับซ้อนขึ้น หากพรรคเดโมแครตที่มักคัดค้านการผ่อนปรนกฎระเบียบได้รับที่นั่งในสภาคองเกรสมากขึ้น