หน่วยงานกำกับดูแลธนาคารสหรัฐฯ เตรียมเสนอเกณฑ์บาเซิลใหม่เพื่อควบคุมความเสี่ยงธนาคารขนาดใหญ่

สถาบันประกันเงินฝากรัฐบาลกลางสหรัฐฯ (FDIC) และสำนักงานผู้ตรวจการเงินแผ่นดิน (OCC) ได้ดำเนินการยื่นข้อเสนอต่อสำนักงานบริหารและงบประมาณ (OMB) ผ่านสำนักงานสารสนเทศและกิจการกฎระเบียบ (OIRA) เพื่อพิจารณาทบทวนกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการนำกรอบการทำงาน บาเซิล เอนด์เกม (Basel endgame) มาใช้ในการวัดความเสี่ยงของธนาคารและการกำหนดเงินกองทุน เมื่อวันที่ 13 กุมภาพันธ์ 2026 ความเคลื่อนไหวดังกล่าวถือเป็นขั้นตอนทางกฎระเบียบที่เป็นทางการในกระบวนการกำหนดกฎหมายของ สหรัฐอเมริกา US ซึ่งอาจนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงวิธีการวัดมูลค่าเงินกองทุนและข้อกำหนดสำหรับธนาคารขนาดใหญ่ในประเทศ

ข้อเสนอที่ยื่นต่อ OMB/OIRA ในครั้งนี้ครอบคลุมถึงกฎระเบียบว่าด้วยเงินกองทุนตามกฎหมาย (Regulatory Capital) และกฎระเบียบว่าด้วยแนวทางมาตรฐานสำหรับสินทรัพย์เสี่ยง (Standardized Approach for Risk-weighted Assets) ซึ่งเป็นขั้นตอนสำคัญที่แสดงให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังเดินหน้าเสนอการเปลี่ยนแปลงที่ส่งผลต่อการบริหารจัดการความเสี่ยงของสถาบันการเงินขนาดใหญ่ เช่น เจพีมอร์แกน เชส JPM และ มอร์แกน สแตนลีย์ MS ในการประเมินความเสี่ยงและจัดสรรเงินกองทุน โดยก่อนหน้านี้อุตสาหกรรมการธนาคารได้เคยแสดงท่าทีคัดค้านข้อเสนอที่มีลักษณะคล้ายคลึงกันมาก่อน