Multa de 80 millones a Canaccord Genuity en Estados Unidos
Canaccord Genuity pagará 80 millones de dólares por fallos en el control del lavado de dinero. Es la mayor multa de este tipo para un corredor en EE. UU.
La firma financiera Canaccord Genuity Group Inc. ha aceptado pagar una multa civil récord de 80 millones de dólares en Estados Unidos para resolver cargos regulatorios por violaciones deliberadas de la Ley de Secreto Bancario. Esta normativa es la principal herramienta contra el lavado de dinero en el país, y las autoridades señalaron que la empresa falló sistemáticamente en la supervisión de operaciones sospechosas.
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) calificó esta sanción como la más alta jamás impuesta a un corredor de bolsa por incumplir dicha ley. Según los investigadores, entre 2019 y 2022, la compañía no presentó al menos 160 informes de actividad sospechosa que abarcaban miles de transacciones cuestionables, dejando alertas críticas sin revisar durante meses o incluso años.
Entre los hallazgos más graves, la FinCEN destacó una cuenta perteneciente a una firma con sede en Chipre que facilitó durante años el movimiento de capitales de oligarcas de Rusia hacia el exterior. Además, se descubrió que dos empleados del área de cumplimiento falsificaron registros para simular que se estaban revisando los informes de vigilancia comercial. La empresa, que tiene su sede principal en Canadá, realizaba un alto volumen de operaciones con valores extrabursátiles de bajo costo. Al cierre de 2025, la unidad de gestión patrimonial global de la firma administraba activos de clientes por un valor de 144.800 millones de dólares canadienses.
La directora de la FinCEN, Andrea Gacki, señaló en un comunicado:
La acción de hoy debe ser una llamada de atención para los corredores de bolsa que deliberadamente no cumplen con sus obligaciones de salvaguardar el sistema financiero de actores ilícitos.
El monto de la multa se distribuirá entre el Departamento del Tesoro, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). El Tesoro reducirá el pago en 5 millones de dólares, dejando el total en 75 millones, si la entidad implementa las recomendaciones de un consultor de cumplimiento independiente. Canaccord ya ha reservado 75 millones de dólares para el acuerdo y ha reforzado su personal, capacitación y sistemas de vigilancia. Michael Auerbach, director independiente principal de Canaccord, afirmó:
Hemos supervisado un cambio integral en el liderazgo y la supervisión del cumplimiento, trabajando estrechamente con la gerencia para mejorar la cultura de cumplimiento, mientras colaboramos de manera constructiva con los reguladores.
