Fed nới lỏng quy định về vốn đối với các ngân hàng lớn

Các ngân hàng lớn tại Hoa Kỳ đã ghi nhận một thắng lợi quan trọng khi Cục Dự trữ Liên bang (Fed) tiết lộ kế hoạch cắt giảm các yêu cầu về vốn. Phó Chủ tịch Fed phụ trách giám sát, bà Michelle Bowman, cho biết các yêu cầu vốn đối với những ngân hàng lớn sẽ giảm nhẹ theo các dự thảo quy định mới được sửa đổi. Đây là một bước ngoặt đáng kể cho các tổ chức cho vay tại Phố Wall, vốn từng phải đối mặt với mức tăng hai con số theo kế hoạch năm 2023. Những thay đổi được mong đợi rộng rãi này là một phần của quá trình đại tu vốn sâu rộng, đánh dấu sự kết thúc của nỗ lực kéo dài nhiều năm nhằm nới lỏng các quy tắc được đưa ra sau cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2009. Phát biểu tại Viện Cato ở Washington, bà Bowman đã phác thảo các điều chỉnh đối với các quy tắc Basel và phí bổ sung GSIB, vốn xác định số tiền mà các ngân hàng phải dự trữ để hấp thụ các khoản lỗ tiềm tàng. Bà cho rằng các điều chỉnh này sẽ giúp hiệu chỉnh các yêu cầu phù hợp hơn với rủi ro thực tế. > Khi các yêu cầu về vốn trở nên quá mức, chúng sẽ làm suy yếu chức năng cơ bản của hệ thống ngân hàng là cung cấp tín dụng cho nền kinh tế thực. Các cơ quan quản lý ngân hàng cũng đang nới lỏng tỷ lệ đòn bẩy liên quan, đồng thời Fed đang tăng tính minh bạch cho các bài kiểm tra căng thẳng ngân hàng hàng năm. Theo bà Bowman, những thay đổi hợp lý này sẽ làm giảm tổng yêu cầu vốn của các ngân hàng lớn một lượng nhỏ, tương đương với mức của năm 2019. Một ghi chú nghiên cứu từ Morgan Stanley vào đầu tuần này cho biết các ngân hàng lớn hiện có hơn 175 tỷ USD vốn thặng dư, và sự rõ ràng về các quy tắc có thể cho phép họ triển khai số tiền đó thông qua hoạt động cho vay và mua lại cổ phiếu. Tuy nhiên, các nhà phê bình đã lên tiếng cảnh báo về việc làm yếu đi hệ thống phòng thủ tài chính. Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren cho rằng những thay đổi này diễn ra vào thời điểm các cú sốc địa chính trị do xung đột Iran và điều kiện tín dụng tư nhân đang xấu đi đang gây chấn động thị trường. > Kế hoạch Basel sẽ tạo ra một quy tắc yếu kém, không giải quyết được những khiếm khuyết nghiêm trọng trong khung vốn vốn chưa bao giờ được khắc phục sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, khiến toàn bộ nền kinh tế của chúng ta gặp rủi ro. Bà Bowman bày tỏ hy vọng sẽ nhanh chóng hoàn tất các thay đổi. Tuy nhiên, cả hai quy tắc đều phức tạp và dài dòng, đồng thời sẽ phải trải qua 90 ngày lấy ý kiến phản hồi từ ngành và công chúng, điều này cho thấy có thể phải đến cuối năm mới hoàn tất quá trình này.