Unidade da KeyCorp paga US$ 7,77 milhões por fraude em empréstimos PPP

A KeyCorp KEY, um dos principais bancos regionais dos Estados Unidos, concordou em pagar US$ 7,77 milhões para resolver acusações federais relacionadas a fraudes em empréstimos do Programa de Proteção ao Pagamento (PPP). O acordo foi anunciado pelo Escritório do Procurador dos EUA em Nova Jersey no dia 7 de janeiro de 2026. A fraude ocorreu na filial de Conshohocken, Pensilvânia, entre 2020 e o início de 2021, onde um gerente recrutou empresários para inflacionar as despesas de folha de pagamento e os números de emprego. Como resultado, cerca de US$ 6 milhões em empréstimos da Administração de Pequenas Empresas (SBA) foram obtidos fraudulentamente.

O esquema envolveu aproximadamente quatro dúzias de aplicações de empréstimos fraudulentos e resultou em um acordo que inclui cerca de US$ 6,2 milhões de restituição. Tommy Hawkins tommy hawkins, o gerente da filial, foi condenado a 65 meses de prisão em 2024 após se declarar culpado de conspiração para fraude bancária. Além dele, seis outras pessoas enfrentaram acusações criminais relacionadas, das quais quatro já se declararam culpadas. A KeyBank, unidade da KeyCorp, havia premiado o gerente com um pagamento de incentivo por abrir contas antes do esquema ser descoberto, ilustrando como estruturas de compensação podem criar incentivos problemáticos. Apesar do acordo, a KeyCorp não admitiu qualquer irregularidade, mas o acordo reflete a cooperação da empresa com a investigação governamental. O Programa de Proteção ao Pagamento foi criado pelo Congresso em março de 2020 para apoiar pequenas empresas afetadas pela pandemia. A KeyCorp, que opera aproximadamente 1.000 agências em 15 estados dos EUA, tinha ativos de US$ 187,4 bilhões em 30 de setembro de 2025. Jonathan Stempel jonathan stempel, um dos jornalistas que cobriu a história, destacou a importância do caso como um exemplo de ação regulatória contínua contra o abuso de programas de alívio pandêmico nos Estados Unidos US.