القروض المتعثرة تعيق مسار التعافي الاقتصادي في اليونان

أفاد مسؤول في صندوق النقد الدولي بأن الملايين من القروض المتعثرة غير المعالجة والناتجة عن أزمة الديون في العقد الماضي تؤدي إلى إبطاء النمو الاقتصادي في اليونان، وتعرقل تعافي الأسر والشركات التي لا تزال مستبعدة من أسواق الإقراض. وتُقدر إحصاءات الصندوق وجود ما يقرب من 3 ملايين قرض متعثر تؤثر بشكل مباشر على 2.4 مليون شخص، مما أدى إلى شلل في قدرة المواطنين على الحصول على تمويلات جديدة.

وذكر تشارلز كوهين، الخبير المالي في الصندوق، أن هذا الحجم الهائل من الديون قد استنزف قدرات النظام المصرفي اليوناني، وبدون تسوية هذه القروض القديمة، لن يتمكن العديد من المواطنين العاديين من الحصول على قروض إضافية.

"هذا رقم ضخم بالنسبة للاقتصاد اليوناني، وقد تعرض النظام لضغوط كبيرة بسببه، ولذا نعتقد أن هناك حاجة لإصلاحات."

تم إنقاذ القطاع المصرفي اليوناني خلال الأزمة التي استمرت من عام 2009 إلى 2018 بعد تكبده خسائر كارثية في السندات الحكومية وارتفاع حالات التخلف عن السداد. ورغم تعافي الاقتصاد وإعادة خصخصة البنوك وسداد قروض الإنقاذ قبل موعدها، إلا أن التعافي الكامل لا يزال بطيئاً بالنسبة لليونانيين الذين عانوا من تخفيضات الأجور والمعاشات التقاعدية.

"الأمر الأساسي هو إصلاح الميزانيات العمومية للأسر، حيث يجب تهيئة وضع يعود فيه المواطن اليوناني العادي مشاركاً نشطاً في سوق الرهن العقاري وقروض الشركات الصغيرة."

وصلت القروض غير المنتظمة إلى ما يقرب من 50% من محافظ قروض البنوك خلال الأزمة. وفي عام 2019، أنشأت اليونان سوقاً ثانوية للديون المتعثرة، مما ساعد البنوك على تحويل نحو 60 مليار يورو من هذه القروض إلى شركات التحصيل، لكن النظام لم يستجب بالسرعة المطلوبة. وأشار كوهين إلى أن النزاعات القضائية بين البنوك وشركات التحصيل والمقترضين قد تستغرق سنوات، نظراً لافتقار النظام القضائي أحياناً إلى قضاة متخصصين في هذه القضايا.

"لا يزال الإقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة عند مستويات منخفضة، ونعتقد أن العامل الحاسم هو محاولة إعادة تنويع إقراض البنوك ليشمل هذه القطاعات."