انهيار شركة تمويل بريطانية يثير مخاوف الائتمان في وول ستريت

تعرضت البنوك الكبرى في وول ستريت لهزة عنيفة يوم الجمعة إثر انهيار شركة Market Financial Solutions Ltd (MFS)، وهي مزود قروض عقارية غير معروف على نطاق واسع في المملكة المتحدة، مما أثار مخاوف من خسائر أوسع نطاقاً وأحيا التحذيرات بشأن ظهور المزيد من "الصراصير" في قطاع الائتمان الخاص المزدهر. وأدى انهيار الشركة إلى تراجع أسهم بنوك كبرى وتسريع عمليات البيع في شركات التمويل البديل، وسط قلق المستثمرين من احتمال انتشار عدوى الائتمان وضعف معايير الإقراض في الصناعة. هبطت أسهم مجموعة جيفريز المالية بنسبة 10.7% في تداولات الولايات المتحدة، لتضاف إلى خسائرها السابقة، بعد تقارير عن تعرض البنك الذي يتخذ من نيويورك مقراً له لشركة MFS. كما انخفضت أسهم بنك باركليز بنسبة 4.2%، متأثرة بالأنباء، بينما تراجعت أسهم بانكو سانتاندير بنسبة تقارب 5%. وتخصصت شركة MFS، التي تتخذ من لندن مقراً لها، في القروض المعقدة المدعومة بالعقارات، وتقدمت بطلب للحماية من الإفلاس بعد مواجهة صعوبات مالية حادة. وأشارت وثائق المحكمة التي اطلعت عليها رويترز إلى وجود مخالفات مالية وسوء إدارة، حيث حذر المسؤولون عن التصفية من احتمال وجود نقص في الضمانات يصل إلى 930 مليون جنيه إسترليني (1.25 مليار دولار)، وسط شكوك حول قيام الشركة برهن الأصول مرتين. وتضم قائمة المقرضين لشركة MFS، التي اقترضت أكثر من ملياري جنيه إسترليني، مؤسسات مالية كبرى مثل ويلز فارغو وشركة أبولو غلوبال مانجمنت عبر ذراعها "أطلس إس بي بارتنرز". وأوضحت أطلس أن تعرضها للشركة يبلغ حوالي 400 مليون جنيه إسترليني، ما يمثل نحو 1% من ميزانيتها العمومية. > "بعد خرق الشروط التعاقدية من قبل MFS، قامت أطلس بشكل استباقي بوضع قرضين في حالة تخلف عن السداد الأسبوع الماضي وهي تتبع جميع السبل القانونية لتعظيم الاسترداد." ويأتي هذا الانهيار بعد أشهر من تحذير جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورغان تشيس، من ظهور المزيد من "الصراصير" في جيوب منظومة الائتمان بـ وول ستريت، في إشارة إلى الأزمات المخفية التي قد تظهر فجأة. وتزايدت المخاوف بشأن معايير الإقراض في سوق الائتمان الخاص، حيث تقرض الصناديق المتخصصة الشركات مباشرة بعيداً عن الرقابة التقليدية. من جانبهم، دعا المحللون في سيتي غروب إلى الحذر بشأن أرقام التعرض المعلنة، مشيرين إلى أن البنوك عادة ما تبيع جزءاً من مخاطرها عند ترتيب القروض. > "إن ترتيب القرض يختلف تماماً عن الاحتفاظ بتلك المخاطر في الميزانية العمومية، وليس من الواضح بعد حجم المخصصات التي قد تكون قد رُصدت بالفعل ضد هذه المخاطر."