KeyCorp子公司因PPP贷款欺诈案支付777万美元和解金

KeyCorp KEY子公司已同意支付777万美元，以解决其在美国新泽西州提交虚假薪资保护计划(PPP)贷款申请的联邦指控。该和解于2026年1月7日由美国新泽西州检察官办公室宣布，涉及KeyCorp位于宾夕法尼亚州康修霍肯的一个分行。此欺诈行为发生在2020年和2021年初，分行经理招募企业主夸大工资和员工人数，从而获得了约600万美元的虚假小企业管理局(SBA)贷款。\n\n在此过程中，KeyCorp未承认有任何不当行为，但和解反映了其在政府调查中的合作。和解金额中约620万美元将用于赔偿。\n\n该分行经理汤米·霍金斯 tommy hawkins因共谋银行欺诈罪名成立，并于2024年被判处65个月监禁。与此案相关的另外六人也面临刑事指控，其中四人已认罪。值得注意的是，在该欺诈行为被揭露之前，KeyBank曾为该分行经理开设账户支付了激励奖金，这表明薪酬结构可能无意中创造了问题性激励。\n\nKeyCorp在美国15个州拥有约1000个分行，截至2025年9月30日，其资产总额为1874亿美元。薪资保护计划是国会于2020年3月创建的，旨在支持因疫情而遭受财务困境的小企业。然而，该计划的漏洞也导致了此类欺诈行为的发生。\n\n在此次和解中，KeyCorp的合作被视为积极的因素，而相关的刑事责任也已通过对分行经理及其同伙的定罪而得到落实。这一事件不仅揭示了单一分行操作中可能出现的滥用问题，也强调了监管机构对疫情救济项目滥用行为的持续执法力度。