摩根大通与巴克莱及Fifth Third银行因涉嫌在推销已破产汽车贷款机构Tricolor债务时忽略欺诈红线遭投资者起诉索赔
投资者在曼哈顿联邦法院起诉摩根大通、巴克莱和Fifth Third银行，指控其在推销已破产汽车贷款机构Tricolor的证券时忽略了明显的欺诈红线。原告称这些银行通过融资和证券化助长了类似庞氏骗局的经营，导致投资者损失可能达数亿美元。目前Tricolor的高管已因涉嫌系统性诈骗债权人被刑事起诉。
摩根大通、巴克莱银行以及总部位于辛辛那提的五三银行近日遭到投资者起诉。原告指控这些银行在推销已破产的次级汽车贷款机构 Tricolor 发行的证券时，无视了明显的欺诈预警信号。
周四晚间提交给曼哈顿联邦法院的诉状显示，持有超过 2.3 亿美元 Tricolor 资产支持证券的投资者认为，这些银行作为主要的贷款方，通过融资和证券化手段推动并延续了 Tricolor 类似“庞氏骗局”的欺诈行为。原告指出，尽管 2022 年和 2024 年的审计已揭示贷款应收账款报告不实，且现金流经常被转入错误账户或系伪造，但银行仍向投资者保证这些票据具有投资价值。这些票据是在 2022 年 4 月至 2025 年 6 月期间售出的。
目前，部分票据的交易价格已跌至面值的 10% 以下，原告预计损失可能高达数亿美元。在 30 名原告中，包括了由骏利亨德森投资、Ellington Capital Management 和 One William Street Capital Management 管理的基金。诉状对银行的行为提出了严厉批评：
被告非但没有冒着仓库信贷额度遭受巨额损失并放弃从 Tricolor 欺诈企业中获取的数百万美元费用和收入的风险，反而选择隐瞒所知信息，采取鸵鸟政策。
Tricolor 主要在美国西南部的低收入拉丁裔社区提供汽车贷款。该公司于去年 9 月 10 日根据美国破产法第 7 章申请清算。此次破产事件凸显了私人信贷领域的风险，该领域的监管力度通常低于公开市场。
去年 12 月，Tricolor 首席执行官 Daniel Chu 和前首席运营官 David Goodgame 在曼哈顿被起诉，指控其通过伪造贷款数据和重复抵押担保物等手段系统性地诈骗债权人和贷款人。两人均表示不服罪。
摩根大通、巴克莱和五三银行均拒绝置评。这些银行已报告因 Tricolor 事件遭受九位数的损失。摩根大通首席执行官 Jamie Dimon 曾评价该行在此事件中的风险敞口：
这不是我们最光彩的时刻。
