หนี้เสียในกรีซฉุดเศรษฐกิจและปิดกั้นการเข้าถึงสินเชื่อ

เจ้าหน้าที่จากกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) เปิดเผยกับสำนักข่าวรอยเตอร์ว่า หนี้เสียจำนวนมหาศาลที่ยังไม่ได้รับการแก้ไขจากวิกฤตหนี้ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา กำลังฉุดรั้งการเติบโตทางเศรษฐกิจของ ประเทศกรีซ และขัดขวางการฟื้นตัวของภาคครัวเรือนและธุรกิจที่ยังคงไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้

Charles Cohen ผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดการเงินของ IMF ระบุว่า มีหนี้เสียเกือบ 3 ล้านรายการที่ส่งผลกระทบต่อประชาชนประมาณ 2.4 ล้านคน ซึ่งจำนวนที่มหาศาลนี้ได้สร้างภาระอย่างหนักให้กับระบบการให้สินเชื่อของกรีซ และหากไม่มีการจัดการหนี้เก่าเหล่านี้ ชาวกรีกทั่วไปก็จะไม่สามารถกู้ยืมเงินเพิ่มเติมได้

"นี่เป็นตัวเลขที่มหาศาลมากสำหรับเศรษฐกิจกรีซ ระบบค่อนข้างถูกถาโถมด้วยหนี้เหล่านี้ และเราคิดว่าจำเป็นต้องมีการปฏิรูป"

แม้ว่าภาคธนาคารของกรีซจะได้รับการช่วยเหลือในช่วงวิกฤตปี 2009-2018 และเศรษฐกิจเริ่มฟื้นตัวจนธนาคารกลับมาเป็นของเอกชนอีกครั้ง รวมถึงมีการชำระคืนเงินกู้ช่วยเหลือล่วงหน้า แต่การฟื้นตัวอย่างสมบูรณ์ยังคงล่าช้า เนื่องจากชาวกรีกทั่วไปที่เผชิญกับการลดค่าจ้างและบำนาญในช่วงหลายปีของมาตรการรัดเข็มขัด ยังคงถูกตัดขาดจากระบบสินเชื่อ

"สิ่งสำคัญคือการซ่อมแซมงบดุลของครัวเรือน คุณต้องสร้างสถานการณ์ที่ชาวกรีกทั่วไปสามารถกลับมามีส่วนร่วมในตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัยและสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กได้อีกครั้ง"

ในช่วงวิกฤต หนี้เสียเคยพุ่งสูงถึงเกือบ 50% ของพอร์ตสินเชื่อธนาคาร แม้ว่าในปี 2019 กรีซจะสร้างตลาดหนี้เสียรองและโครงการคุ้มครองสินทรัพย์เพื่อช่วยธนาคารโอนย้ายหนี้เสียมูลค่าประมาณ 6 หมื่นล้านยูโรไปยังผู้ดูแลหนี้ แต่ระบบยังไม่ตอบสนองรวดเร็วเท่าที่ควร เนื่องจากข้อพิพาททางกฎหมายระหว่างธนาคารและผู้กู้มักใช้เวลานานหลายปีในชั้นศาล

"คดีความค้างคาอยู่ในศาลจำนวนมาก เพราะเราไม่มีผู้พิพากษาที่มีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านในประเด็นเหล่านี้โดยตรง ทำให้กระบวนการในระบบต้องใช้เวลานานมาก"

การที่ธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากยังคงอยู่นอกระบบธนาคารนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการเงิน ทำให้ธนาคารหันไปเน้นการให้สินเชื่อแก่บริษัทขนาดใหญ่เพียงไม่กี่แห่ง ซึ่งส่งผลให้เศรษฐกิจมีความเปราะบางต่อความผันผวนระหว่างประเทศมากขึ้น โดย Cohen ทิ้งท้ายว่าปัจจัยสำคัญคือการพยายามทำให้ธนาคารกลับมาขยายการให้สินเชื่อไปยังกลุ่มธุรกิจขนาดกลางและขนาดเล็กอีกครั้ง ซึ่งไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทำได้ในเร็ววัน